четверг, 7 октября 2010 г.

EPESE.COM - тотальная анонимность

С некоторых пор мне захотелось найти какой-нибудь финансовый институт который позволил бы мне абсолютно анонимно обналичивать мои скромные заработки. Вызвано это сразу несколькими причинами.

Во-первых. Недавно я получил небольшую сумму на свой ВМ кошелек (у отправителя не было другой возможности отправить деньги кроме Вебмани). И вот прийдя на точку где я всегда менял фантики на звонкую монету, меня огорошили, потребовав паспорт. На вопрос зачем, мне ответили что это новое требование ВМ. Я говорю "я, мол, обладатель персонального аттестата, какой еще к ебеням паспорт вам нужен?!". "Нам все равно, ВМ требует при обнале фантиков паспорт." Трындец... В следующий раз с меня, наверное, потребуют декларацию о доходах за прошлый год. Не, мне такое не надо.

Во-вторых. Два года назад я обналичивал в банке именной чек, который мне прислал по почте один болван за кое-какую работу. Чек был выдан американским банком на мое имя.  И вот, спустя полтора года, совсем недавно, я получаю казенное уведомление от налоговой инспекции, с просьбой явиться по такому-то адресу. Я, как человек который предпочитает не вступать в споры ни с государством, ни с УК, по указанному адресу явился. И какого же было мое удивление когда мне предложили заплатить налог с тех денег которые я получил по такому-то чеку, в таком-то банке, такого-то числа. Речь шла о 10$. Но, как вы понимаете, дело не в сумме. А дело в том что от всевидящего ока Большого Брата не ускользает абсолютно ничего. Э, нет, думаю, мне такое не надо..

В-третьих. У меня появились проблемы с получением денег, заработанных с помощью партнерки Betfair. Дело в том, что бапки от партнерки присылаются только ваером (банковским переводом). И при оформлении ваера, отправитель должен правильно заполнить поле №70 платежа, которое называется Payments details. И если моему банку это поле не понравится (а оно, обычно, сотрудниками Фаера заполняется очень небрежно или вообще остается пустым) деньги на мой счет не зачисляются, а отправляются назад отправителю. И такое, мне тоже, нафиг не надо.

Кароче, немного поискав, я нашел двух кандидатов. Это ePassporte.com и EPESE.COM. Выбрал я второй вариант, и вроде как не прогадал. Поскольку у ePassporte.com совсем недавно появились проблемы.



Итак, EPESE.COM - это финансовый инструмент ориентированный, в первую очередь, на русскоязычную аудиторию. Схема работы с ними такая. Они получают на свое имя предназначенные для вас банковские  переводы (или Вебмани переводы, или чеки, или любые другие переводы). После чего баблос зачисляется на ваш EPESE эккаунт. Ну а затем вы перечисляете средства на свою платежную карту MasterCard (выданную вам как их клиенту банком из оффшорной страны Белиз) с которой вы уже можете анонимно снять деньги в любом банкомате. Либо, можете выводить из системы бабло через Вебмани.

Рассмотрим последовательность ваших действий для работы с системой. Регистрируемся, получаем VIP статус, отослав сканы идентифицирующих клиента документов (без VIP статуса вы не сможете получить от них карту MasterCard). После этого вашему спонсору отсылаете новые банковские реквизиты, которые можно увидеть на своем эккаунте в меню "Пополнение баланса"->"Банковский перевод USD". Например, в моей партнерке Betfair банковские реквизиты заполнены следующим образом


После того как на вашем счете зашевелился первый баблос идем в меню "Управление картами->Заказать карту" и заказываем платежную карту. Стоимость заказа 9.95$ списывается с вашего счета. Для оформления заказа вы будете отфутболены на сайт Payoneer.com, именно эта контора и занимается выпуском карт. Не пытайтесь заказать карту напрямую, минуя EPESE, у вас все равно ничего не получится. Карту можно заказать только по партнерской ссылке. В данном случае только через ссылку с EPESE.COM.

Заказанная карта присылается по почте, на указанный при регистрации на Payoneer.com адрес. Срок выполнения заказа 3-4 недели. Я ее получил через 21 день, когда мне пришло письмо (обратный адрес шведский). В конверте находилась карта банка Choice Bank Ltd (проверить принадлежность карты банку можно здесь по шести первым цифрам номера карты) и инструкция по использованию. В инструкции, в частности, сказано, что ни в коем случае, не засовывайте карту в банкомат пока вы не пополните ее в первый раз деньгами. Получив карту ее надо также активировать на сайте Payoneer, используя свой логин и пароль, который вы указали при регистрации. При активации вас попросят придумать пин-код который будет использоваться при работе с картой. После активации карты на сайте Payoneer карту также необходимо также зарегистрировать в системе EPESE.

Пополняется карта через EPESE.com в меню "Пополнение карт". Пополнение происходит в течение часа, после чего вы опять идете на сай Payoneer и увидев, что бабки пришли клацаете сцылку "Click here to load your card". Все, теперь идете в банкомат и снимаете бабло.



Теперь самое главное, тарифы на использование карты Payoneer
1. Выпуск и пересылка карты почтой - 9.95$
2. Пополнение через EPESE.COM - 1% от суммы (минимум 5$)
3. Снятие нала в долларах - 2.75$ независимо от суммы. Ограничение на снятие - 2500$ в сутки (владелец банкомата также снимет с вас 1-3% комисии)
4. Снятие нала не в долларах - 2.75$ независимо от суммы, плюс 3$ за конвертацию валют. Ограничение на снятие - эквивалент 2500$ в сутки
5. Запрос баланса - 1$
6. Отказная операция тоже не бесплатная и обойдется вам в 1$ (Например, захотели снять 100$, а на карте есть всего 50$)
7. Покупка в магазине - бесплатно (Но только в том случае если валюта операции USD! Иначе за конвертацию с вас снимут 3%!)
8. Также ежемесячно с вас будут списывать 3$ за обслуживание карты.

Дорогая ли это цена за полную анонимность или не очень - решать вам. Но я, например, суммы выше 500$, во избежание недоразумений с налоговой инспекцией, обналичиваю теперь только этой картой. Завожу на EPESE Вебмани (пополнение EPESE эккаунта бесплатное), и потом сбрасываю их на карту.

P. S. Небольшое отступление для участников партнерки Betfair. Заработанные комиссионные по этой программе присылаются только ваером, и только в английских фунтах. И поскольку такой валютой EPESE не оперирует, при зачислении денег на ваш счет в EPESE, с вас будет снята небольшая комиссия за конвертацию валют. Хотя, снимается она почему-то через раз. Один раз снимают, один раз нет :-)
P.P.S. Еще одно отступление для участников партнерки Betfair. На сайте EPESE написано, что

Обращаем ваше внимание на то, что при получении нами банковского перевода с некорректными деталями (отсутствует информация о номере вашего аккаунта или не указано "FFC acc. 10001") с суммы перевода будет списана комиссия в размере 1% (min. $10, max. $50).
 Для того чтобы с вас не снимали 1% при зачислении денег с помощью ваера вам надо связаться с Евгением Улановым и попросить его что бы при отсылке вам денег Betfair указывал в назначении платежа следующую информацию - (FFC acc. 10001, Acc.XXXXX), где XXXXX номер вашего эккаунта в EPESE.
P.P.P.S. Возможно, моя фобия с платежной анонимностью это всего лишь фобия. И государству по барабану мои непонятные валютные поступления которые я получаю из-за рубежа. И на самом деле меня может быть никогда бы и не побеспокоили ребята из налоговой полиции. А может и побеспокоили бы. Ответа на этот вопрос у меня пока что нету.

28 комментариев:

  1. Раньше тоже стояла проблема вывода денег с партнерок которые не платят на webmoney. Вебмани же обналичивал у барыг за 4-5%(адских процента). Потом тоже заказывал себе EPESE, карту так и неактивировал, т.к. посчитал, что их проценты тоже слишком высокие, особенно при снятии в банкомате.
    В марте пошёл в Альфа-банк, всё узнал, в том числе и о налоговой, ответили что никаких данных им не передают. Открыл мультивалютный счёт(дол,евр,руб). Получил карту на след день, заплатил около 1500 рублей. Обслуживание в месяц 149 руб. Снятие с своего банкомата беспл. Короче дебетовая карта.
    Сразу же начал с вебманей выводить денешки, вывел за месяц около 50000р. И по сей день вывожу) тока мо меньше. Из налоговой никто не беспокоил, при суммах менее 500000р в месяц, врядли налоговая будет интересоваться.
    Недавно получал выплату с партнерки Betfair(До этого Уланову давал реквизиты, чтоб верно заполнил, т.к. валютные переводы только через корреспондентский счёт.) Позвонили с Альфа банка, я приехал, подписал документ, чтоб фунты перевели на мой евро счёт.
    Сейчас в Альфе ввели прямое пополнение банковского счёта с вебманей без процентов.
    Короче совет, заведи себе лучше Альфа-банк, по процентам дешевле и удобно для себя, есть интернет банкинг(можно за всякую хуйню платить, комуналка, телефон, благотвроительность)))).
    Единственное только что они там тупят когда я им звонил с вопросами типа: как привязать PayPal, как вывести с moneybookers, и всякие вопросы с webmoney раньше были

    ОтветитьУдалить
  2. Гм, только вот, доступен ли весь этот функционал о котором ты говоришь, в украинском отделении Альфы?

    Ежемесячно EPESE карта в обслуживании дешевле твоей, обнал дороже. Комиссия за вывод Вебмани на карту стоит 1%, а у Альфы сколько?

    ОтветитьУдалить
  3. Насчёт Украины незнаю, незнал что ты оттуда)

    ОтветитьУдалить
  4. С ePassporte не «проблемы», а их просто больше нет. Все. Прикрылись. У меня есть их карточка.
    Payoneer у меня тоже есть.

    А с чего ты взял, что карта дает тебе анонимность?? При обналичивании чека ты тоже не должен был давать идентификационный код. Карточка, как и чек, выдана на ТВОЕ имя. И рано или поздно, могут потребовать объяснить, что это за карта. А вот тут интересно – у нас запрещено иметь счета заграницей вообще!

    Кроме того, есть вероятность, что у нас могут запретить обналичивать деньги з иностранных карт. (Я говорю в Укрине).

    Дальше, Wire Transfer в БФ (не партнерский, а обычный аккаунт) можно настроить только на свое имя в своей стране. Что с этим будешь делать?

    Такчто не все так просто.

    Сергей

    ОтветитьУдалить
  5. 1. Обналичивая чек, я предъявлял свой паспорт. При снятии денег через банкомат, кроме пин-кода никаких документов не требуется (а при оплате в магазине или инете даже пин-код не нужен). Отсюда вопрос, кто может потребовать (?!) у меня объяснить что это за карта?

    2. Запретить обналичивать деньги с иностранных карт могут только после того, как Украина станет заморской территорией Северной Кореи или ООН наложит экономическое вето на Украину :-) В любом случае мне никто не мешает снимать баблос в российском, польском, белорусском, или прибалтийском банкомате.

    3. При чем тут непартнерский Wire Transfer в БФ? Деньги с обычного фаеровского эккаунта выводятся через Вебмани и закидываются на epese, а оттуда на карту.

    Так что, ты Сергей не прав. Все просто. Вернее, все очень просто :-)))

    ОтветитьУдалить
  6. Этот комментарий был удален автором.

    ОтветитьУдалить
  7. А какой смысл в такой схеме, если продолжать использовать WebMoney, которая в любой момент может обвинить в мошенничестве и закрыть учетную запись, привязанную к BetFair?

    И постоянно стремится установить личность клиента с точностью до точки в паспорте и идентификационный номер (пусть даже это пока не принудительное поле).

    Ну и где же здесь анонимность?

    ОтветитьУдалить
  8. Пусть ВМ стремится куда хочет, мне по-барабану :-)

    Меня интересует единственный вопрос, вопрос анонимного обналичивания валюты. А с этой стороны, ВМ пусть хоть все точки и запятые с моего паспорта перепишет, мне похуй на ВМ.

    Поскольку WebMoney со своими фантиками - это фикция, "Рога и Копыта". При этом не имеющая абсолютно никакой юридической силы и не несущая абсолютно никакой ответственности за риски пользователей.

    Поэтому на основании только лишь слов Вебмани нельзя доказать что я получал валюту неизвестного/сомнительного происхождения из-за рубежа. Заподозрить можно, но доказать не получится.

    Насчет "подозрения в мошенничестве" ничего не поделаешь. В этом случае, если прикроют эккаунт на ВМ, действительно, придется открывать два новых эккаунта, на Фаере и на ВМ. Придется пожертвовать часом своего времени. Ничего не поделаешь.. C'est la vie..

    ОтветитьУдалить
  9. Давно читаю ваш блог, спасибо за кучу полезной инфы. И вот эта тема особенно интересна стала недавно, когда один товарищ рассказал, как ему пришла весточка из налоговой, после снятия выигранной на фаере суммы с карточки visa.
    Как я понимаю, теперь то, что вы писали в посте "Почему я ушел из WebMoney" не актуально (т.е. выводом на карту visa вы не пользуетесь)?
    И как вам сервис EPESE? С момента написания сего поста что-то изменилось и есть ли какие-то новые заморочки, неведомые ранее?

    ОтветитьУдалить
  10. Вывыожу по-разному.
    Заработок от партнерки Betfair иначе получить и нельзя, вывожу только через EPESE.

    Выводы из Betfair наружу я делаю как с помощью прямого перевода на VISA, так и с помощью EPESE. Кароче стараюсь комбинировать и сех запутать :-)). Заморочек никаких при этом не испытываю. Если не считать того, что при выводе через EPESE я теряю около 5% от суммы. Ну что ж, я иду на это сознательно, поскольку у всего есть своя цена. В том числе и у анонимных финансовых операций.

    А что это за история с налоговой? Можно поподробнее? Каккми суммами оперировал твой товарищ? И т.д. и т.п.

    ОтветитьУдалить
  11. Ну, прямо всех подробностей этой истории я не знаю. Знаю только, что у него скопилось на депозите около 50 т. руб. и он их вывел в два или три захода. И через месяц его вызвали в налоговую. Карточка у него была visa classic от ВТБ. Сколько он заплатил я не в курсе, но 13% - это минимум по-моему.
    Сам я вывожу деньги через webmoney на карточку, но такими суммами не оперировал никогда. А вот в последние пару месяцев что-то попёрло у меня (тьфу-тьфу, чтобы не сглазить:) и на фаере скопилось примерно такая же сумма. Но выводить ссыкотно всё сразу, ибо неизвестно, заметит ли этот финт Большой брат...
    Теперь вот думаю: а не легче ли вообще зарегистрировать ИП и по упрощёнке платить 6% с выигрышей? Получаются примерно те же проценты, что и через EPESE, но всё уже прозрачно. Хотя я, конечно, не вникал в суть этих вещей пока. Ведь налог с выигрыша по закону побольше( 13% кажется). Сижу, короче, смотрю на красивые циферки в мониторе в разделе "доступные средства" и чешу репу...

    ОтветитьУдалить
  12. Лично я, налог со своего выигрыша я платить не собираюсь. Принципиально. Поскольку мое родное государство срет (сорри) на меня с большой горы, я собираюсь поступать точно также.

    Я, принципиально, буду платить комиссию, за вывод денег наружу, ребятам из EPESE или кому-нибудь еще, но только не налог на выигрыш, пиздаватой на всю голову, украинской налоговой системе.

    ОтветитьУдалить
  13. В точку.
    Открыть ИП, оказывается, довольно просто. И оформить всё просто. Но сегодня поймал себя на мысли, что хуй я им (извиняюсь) отдам свой кусок. Плевать - отдам хоть 10, даже 20% какой-нибудь конторе или чуваку, который поможет мне без палева эти деньги вывести. Но не им. Не хочу спонсировать жирных толстозадых ублюдков в галстуках, живущих на деньги бюджета. Если бы чётко знал, что на часть этих денег построят ещё одну "Булаву", от которой америкосы в штаны будут какаться, то тогда отдал бы и добрую половину. А так - "...ребятам из EPESE (с) " :)
    Благодарю за подробное описание. Заявку подал им ещё вчера. Жду вот, должны ответ на е-мейл прислать.

    ОтветитьУдалить
  14. Анонимный19 мая 2011 г., 09:23

    Почитайте о карте Пионер последний абзац на taxc.com.ua/edini-nalog-ua.html

    ОтветитьУдалить
  15. Прочитал. Бред сивой кобылы. Это обычный черный пиар, безосновательное очернение конкурентов перед потребителем.

    ОтветитьУдалить
    Ответы
    1. Да нет, всё там верно написано. Получая карту ты же выдаёшь все свои данные, включая адрес. Потом ты идёшь в банкомат, вставляешь свою карту Епесе и обналичиваешь деньги, при этом у банка остаётся выписка с твоими реальными данными и суммами которые ты снял. Т.е. если налоговой станет интересно о твоих доходах, то они элементарным образом смогут посмотреть все твои операции по снятию денег, их к-ва и откуда они пришли. + у банков даже есть правило, если клиент обналичил сумму превышающюю определённую сумму, то они обязаны сообщать налоговой об этом.
      + ты вообще не имеешь права иметь эту карту(счёт за границей) по нашим законам, и за это могут впаять по самые небалуйся.
      В общем, у тебя нет никакой анонимности, просто потому что ты засветил все свои реальные данные и они отображаются при каждой трансакции в банкомате.

      Удалить
    2. Другими словами, вы хотите сказать, что если из Лондона сюда приедет британец Джон Смит и, вставив в банкомат свою карту от RBS, снимет 1000 фунтов, то банк, владеющий банкоматом, позвонит на следующий день в RBS и попросит выслать информацию о Джоне Смите, включая телефонные номера, место проживания и источники доходов. Так что ли?

      Существует такое понятие как BIN карты (Bank Identification Number). Это первые 6 цифр карты. По BINу легко определить банк и страну выпустившую карту (например, здесь). Так вот, бин карты который мне выдала компания Epese - 530817. По этому бину можно увидеть следующую информацию

      Владелец карты - Choice Bank Limited
      Страна банка - Belize
      В принципе, эта вся информация, которой будет обладать банк, в банкомате которого, я буду делать снятие. Ну плюс еще сам номер карты.

      И вы хотите сказать, что после того как я каждый месяц буду снимать в банке Аваль по 2К баксов, то после каждого снятия служба безопасности Аваля будет звонить в Белиз, в Choice Bank Limited и будет требовать указать источники доходов, некоего человека, который пользуется их картой и снимает в Украине деньги? Вы ведь догадываетесь, что им там ответят?

      Дорогой друг, в следующий раз, прежде чем писать подобные глупости, несколько раз подумайте.

      Удалить
  16. Здравствуйте, ув. автор. Спасибо за мега полезную статью. Что меня удивляет, почему в рунете пракически нет инфы о выводе средств с партнерки фаера? Неужели ей анимается так мало народа? FB, на Ваш взгляд, у партнерки фаера есть преимущества перед партнерками других БК (казино, покеррумов), или недостатки?

    ОтветитьУдалить
  17. У партнерки Betfair есть один серьезный недостаток. Комиссию от игры своего клиента на бирже спортивных ставок ты будешь получать только в течение 3 лет после регистрации клиента, со всех остальных продуктов Betfair (покер, аркады и т.д.) - пожизненно. У других партнерок БК ты получаешь комиссию от игры своего клиента всегда пожизненно.

    ОтветитьУдалить
  18. а скажи можно ли активировать payoneer на epse если получена совсем от др. партнерки..???
    мне тож получать внутренний перевод в у.е на карту..но она мол не активна...надо боблос положить га нее...но в украине этого не делают с этой картой.
    так повторяю вопрос. можель ли знать ответ?

    ОтветитьУдалить
  19. Никогда этого не делал. Но, насколько я помню, это сделать можно

    ОтветитьУдалить
  20. А можно спросить, смогу ли я перевести с ересе деньги не на пионер а допустим на паксум?

    ОтветитьУдалить
  21. Напиши им в саппорт. Я вывожу из епесе только на Пионеп карты

    ОтветитьУдалить
  22. Нужная статья!
    Простите за вопросы, но:
    - регистрироваться в системе как вебмастер?
    - кто такой Евгений Уланов? )

    ОтветитьУдалить
  23. Даю нужно решаться ка вебмастер. Я думаю' что эта формальность им нужна для легализации бизнеса в Чехии. Где они принимают банковские переводы.
    Е.Уланов это чувак из саппорта Bet fair , который говорит по-русски и помогает с выводом денег с Факта в случае каких-то проблем

    ОтветитьУдалить
  24. Здравствуйте!
    Прочитал весь блог полностью и думаю здесь я надолго, потому как блог весьма полезный. Есть 2 вопроса:
    1. Как зарегистрироваться в блоге со своим ником?
    2. На сегодня по выводу через "епесе" ничего не изменилось? Там себя позиционировать как веб-мастер? Я из Росии и завел деньги на бетфайер через мультивалютную визу ВТБ24. Вот сейчас скопилось маненько, но почитав блог выводить обратно на эту карту боюся, кормить государство никакой жизни не хватит (это если налоговая прилипнет, а потом ведь только попади им на заметку...)
    С уважением.

    ОтветитьУдалить
  25. Анонимные карты (Payoneer, ePayments) выпускаются только Мастеркардом. А на карты Мастеркард, как известно, Betfair вывод не делает. Выводить на epese надо через ВебМани

    ОтветитьУдалить